JB금융지주 175330
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟢 양호
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-A+투자적격+
- 건전성87/100
- 부도확률(PD)4.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
적정
- Trailing PER7.3 (31%ile)
- 12MF PER (E)7.0
- 24MF PER (E)6.5
- PBR0.82
- 배당수익률4.39%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F2/9
- ROIC0.8%
- 이익품질양호
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
Broker target revision 평균
-2.7%
(5개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
⚡ D-24일
2Q26 · 2026-08-14 예정
catalyst 임박
💎 증권사 전망치 (broker 5곳 종합)
평균 목표주가
37,900원
최고 (Bull case)
40,000원
최저 (Bear case)
35,000원
Spread (max-min)
5,000원
(14%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BNK투자증권 | 40,000원 | +5.5% | 2026-07-02 | 매수 | — | 김인 |
| 다올투자증권 | 39,000원 | +2.9% | 2026-07-09 | BUY | — | 김지원 |
| iM증권 | 39,000원 | +2.9% | 2026-06-30 | Buy | — | 설용진 |
| 흥국증권 | 36,500원 | -3.7% | 2026-07-14 | BUY | — | 유준석 |
| 상상인증권 | 35,000원 | -7.7% | 2026-07-13 | BUY | — | 김현수 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-07-14 | 흥국증권 최신 | 36,500 | 41,000 | -11.0% | BUY | — | ROE 대비 과도한 저평가 |
| 2026-07-13 | 상상인증권 최신 | 35,000 | 35,000 | +0.0% | BUY | — | 이익은 쉬어가도, 환원 매력은 유효 |
| 2026-07-09 | 다올투자증권 최신 | 39,000 | 39,000 | +0.0% | BUY | — | 견조한 핵심이익 기반 높은 자본적정성 |
| 2026-07-02 | BNK투자증권 최신 | 40,000 | 40,000 | +0.0% | 매수 | — | 가치주로서 투자매력 유효(최대실적+총주주환원율 큰 폭 상향+PBR 0.8배) |
| 2026-06-30 | iM증권 최신 | 39,000 | — | — | Buy | — | 펀더멘털에 비해 과도하게 저평가된 상황 |
| 2026-04-24 | 상상인증권 | 35,000 | — | — | — | — | 평가손 변동성에도 순익은 방어 |
| 2026-04-24 | 다올투자증권 | 39,000 | — | +11.4% | — | — | 1Q26 Review. 연결 순이익 1,661억원(YoY +2.1%)으로, 컨센서스를 -12.1% 하회 |
| 2026-04-09 | 흥국증권 | 41,000 | — | +28.1% | — | — | 1Q26 Preview: 순이익 1,770억원(+8.7% YoY) |
| 2026-04-02 | BNK투자증권 | 40,000 | — | +48.1% | — | — | 1Q26 Preview: 이자이익 큰 폭 증가와 대손비용 감소로 +12%YoY 예상 |
| 2026-02-06 | 상상인증권 | 35,000 | — | +16.7% | — | — | 일회성 비용에도 흔들림 없는 이익체력 |
| 2026-02-06 | 다올투자증권 | 35,000 | — | +12.9% | — | — | 4Q25 Review. 연결 순이익 1,317억원(YoY +15.1%, QoQ -36.8%)으로, 컨센서스 상회 |
| 2026-01-13 | 상상인증권 | 30,000 | — | — | — | — | 비용 부담을 이겨낸 이익 체력, 4분기 실적은 컨센서스에 부합할 듯 |
| 2026-01-12 | 다올투자증권 | 31,000 | — | +6.9% | — | — | 4Q25E 연결기준 영업이익 1,774억원(YoY+12.1%, QoQ-36.9%), 지배순이익 1,262억원(YoY+10.3%, QoQ-39.4 |
| 2026-01-08 | BNK투자증권 | 27,000 | — | — | — | — | 4Q25 Preview: 통상임금 확대 적용에 따른 판관비 증가에도 양호 |
| 2025-12-05 | 흥국증권 | 32,000 | — | +128.6% | — | — | 2026 년에도 순항은 지속 |
| 2025-10-29 | 다올투자증권 | 29,000 | — | — | — | — | 3Q25 Review. 연결 지배순이익 2,083억원(YoY +7.9%, QoQ flat)으로, 컨센서스와 당사 추정치 상회 |
| 2025-09-30 | BNK투자증권 | 27,000 | — | — | — | — | 3Q25 Preview: 3분기 최대 수준인 2,000억원 상회 예상 |
| 2025-08-19 | 상상인증권 | 30,000 | — | — | — | — | 총주주환원율 44.5% 전망 |
| 2025-07-03 | BNK투자증권 | 27,000 | — | +8.0% | — | — | 2Q25 Preview: 분기 최대실적인 2,000억원 상회 예상 |
| 2024-02-07 | 흥국증권 | 14,000 | — | +7.7% | — | — | 4Q23 Review: 펀더멘털 이상 무 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
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ROE 대비 과도한 저평가
- 2Q26 지배주주순이익 2,163억원(YoY +4.2%)으로 컨센서스에 부합할 전망
- ’26E 지배주주순이익 7,575억원(YoY +6.6%), 총주주환원율 50.4% 예상
- 투자의견 Buy(유지), 목표주가 36,500원(하향)
🎯 36,500원📈 30.4%
이익은 쉬어가도, 환원 매력은 유효
- 투자의견 ＇BUY＇ 유지, 핵심은 높은 ROE와 환원 여력
- 2분기 순익 2,007억원 전망, 이자이익이 실적 하방 방어
- 건전성 부담은 관리 가능, 추가 환원은 유효
🎯 35,000원📈 25.0%
견조한 핵심이익 기반 높은 자본적정성
- 2026E 연결기준 영업이익 9,902억원(YoY+4.0%), 지배순이익 7,379억원(YoY+3.9%) 전망
- 연간 총영업이익 기준으로, 이자이익 87.7% vs. 비이자이익 12.3%. 견조한 이자이익 기여도 확대 기대
- 전분기 대비 특이점 없을 대손비용. 평균 CCR비율 86bp 가정 유지. 중앙그룹 부도 관련 익스포져는 거의 없음
🎯 39,000원📈 50.0%
가치주로서 투자매력 유효(최대실적+총주주환원율 큰 폭 상향+PBR 0.8배)
- 2Q26 Preview: 이자이익 큰 폭 증가로 분기 최대 실적 예상
- 투자의견 BUY 및 목표주가 40,000원 유지
🎯 40,000원📈 63.3%
펀더멘털에 비해 과도하게 저평가된 상황
- 2Q26E 지배순이익 2,198억원(+5.8% YoY) 전망
- 이익체력 대비 과도한 저평가. 반도체 투자 관련 미래 전망도 긍정적
🎯 39,000원📈 56.9%