iM금융지주 139130
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟡 주의
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-BBB투자적격 하한
- 건전성75/100
- 부도확률(PD)25.00%
- 등급전망긍정적
📐 밸류에이션
저평가
- Trailing PER6.3 (28%ile)
- 12MF PER (E)5.6
- 24MF PER (E)5.5
- PBR0.47
- 배당수익률3.86%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F3/9
- ROIC0.9%
- 이익품질양호
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
Broker target revision 평균
+0.0%
(5개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
⚡ D-24일
2Q26 · 2026-08-14 예정
catalyst 임박
💎 증권사 전망치 (broker 5곳 종합)
평균 목표주가
24,100원
최고 (Bull case)
25,000원
최저 (Bear case)
23,000원
Spread (max-min)
2,000원
(9%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 흥국증권 | 25,000원 | +3.7% | 2026-07-14 | BUY | — | 유준석 |
| 하나증권 | 24,500원 | +1.7% | 2026-07-12 | BUY | — | 최정욱, 정소영 |
| 상상인증권 | 24,000원 | -0.4% | 2026-07-10 | BUY | — | 김현수 |
| 다올투자증권 | 24,000원 | -0.4% | 2026-07-09 | BUY | — | 김지원 |
| BNK투자증권 | 23,000원 | -4.6% | 2026-07-02 | 매수 | — | 김인 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-07-14 | 흥국증권 최신 | 25,000 | 25,000 | +0.0% | BUY | — | 신뢰가 쌓이는 시간 |
| 2026-07-12 | 하나증권 최신 | 24,500 | 24,500 | +0.0% | BUY | — | 아쉬울 2분기 실적. 자사주 확대와 외국인 수급은 긍정적 |
| 2026-07-10 | 상상인증권 최신 | 24,000 | 24,000 | +0.0% | BUY | — | 경상 이익 회복, 환원 여력은 유지 |
| 2026-07-09 | 다올투자증권 최신 | 24,000 | 24,000 | +0.0% | BUY | — | 건전성 관리 속 금년도 총주주환원율 40% 도달 예상 |
| 2026-07-02 | BNK투자증권 최신 | 23,000 | 23,000 | +0.0% | 매수 | — | 경상적 이익 회복과 주주환원 상향 전망에도 PBR 0.46배에 불과 |
| 2026-04-29 | 흥국증권 | 25,000 | — | +6.4% | — | — | 1Q26 Review: 순이익 1,545억원으로 컨센서스 부합 |
| 2026-04-29 | 다올투자증권 | 24,000 | — | +14.3% | — | — | 1Q26P 연결 순이익 1,545억원(YoY flat)으로, 컨센서스에 부합하는 실적 |
| 2026-04-28 | 하나증권 | 24,500 | — | +28.9% | — | — | 컨센서스에 부합했지만 일회성 요인 제외시 양호한 실적. 비은행도 뚜렷한 개선 추세 |
| 2026-04-28 | 상상인증권 | 24,000 | — | — | — | — | 1분기 실적은 무난, 핵심은 이익기반 확대 |
| 2026-04-15 | 흥국증권 | 23,500 | — | +27.0% | — | — | 1Q26 Preview: 순이익 1,577억원(+1.0% YoY) |
| 2026-04-02 | BNK투자증권 | 23,000 | — | +21.1% | — | — | 1Q26 Preview: 환입 소멸에 따른 대손충당금전입 증가로 -5%YoY 예상 |
| 2026-02-09 | 상상인증권 | 24,000 | — | +20.0% | — | — | 4분기 순이익 121억원 흑자전환, 일회성 비용에도 마진 방어 돋보여 |
| 2026-02-09 | 다올투자증권 | 21,000 | — | +16.7% | — | — | 4Q25 Review. 연결 순이익 122억원(YoY 흑전, QoQ -90.0%)으로, 컨센서스 하회 |
| 2026-01-29 | 하나증권 | 19,000 | — | +8.6% | — | — | 비용 부담으로 다소 아쉬울 4분기 실적. 그럼에도 연간 순익은 약 100% 증익 예상 |
| 2026-01-13 | 상상인증권 | 20,000 | — | — | — | — | 4분기 실적은 일회성 요인 컨센서스 소폭 하회, 방향성은 맑음 |
| 2026-01-12 | 다올투자증권 | 18,000 | — | +5.9% | — | — | 4Q25E 연결기준 영업이익 478억원(YoY 흑전, QoQ -69.3%), 지배순이익 250억원(YoY 흑전, QoQ -79.6%)으로, 컨센 |
| 2026-01-06 | BNK투자증권 | 19,000 | — | +26.7% | — | — | 4Q25 Preview: 대손충당금전입 큰 폭 감소로 흑자전환 예상 |
| 2025-12-19 | 흥국증권 | 18,500 | — | +68.2% | — | — | 2026 년에도 이어질 실적 개선세 |
| 2025-10-31 | 하나증권 | 17,500 | — | — | — | — | 일회성 이익에도 불구하고 컨센서스에 부합한 순익. CET 1 비율 하락도 다소 아쉬움 |
| 2025-10-31 | 상상인증권 | 20,000 | — | — | — | — | 3분기 실적은 증권 운용손익 둔화로 컨센서스 소폭 하회 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
신뢰가 쌓이는 시간
- 2Q26 지배주주순이익 1,460억원(YoY -5.8%)으로 컨센서스에 부합할 전망
- ’26E 총주주환원율 41.3%, 500억원 추가 자사주 매입 예상
- 투자의견 Buy(유지), 목표주가 25,000원(유지)
🎯 25,000원📈 37.2%
아쉬울 2분기 실적. 자사주 확대와 외국인 수급은 긍정적
- 1분기 대비 개선되는 순익 기대했지만 컨센서스 하회해 다소 아쉬움 남는 실적 예상
- CET 1 비율 10bp 개선 전망. 하반기 자사주 규모는 전년동기 2.5배인 500억원 기대
- 외국계 롱머니 추가 유입 가능성. 내년 배당매력 커지고 현 PBR 0.43배, PER은 5.9배
🎯 24,500원📈 37.3%
경상 이익 회복, 환원 여력은 유지
- 2분기 순익 1,585억원 전망, 이자 및 수수료수익이 호조를 보일 것으로 예상
- 충당금 부담은 제한적이나, 보수적 관리 필요
🎯 24,000원📈 38.6%
건전성 관리 속 금년도 총주주환원율 40% 도달 예상
- 2026E 연결기준 영업이익 6,469억원(YoY+10.9%), 지배순이익 4,901억원(YoY+10.4%) 전망
- 연간 총영업이익 기준으로, 이자이익 78.1% vs. 비이자이익 21.9%. 비이자이익 기여도 보다 확대
- 중앙그룹 부도 관련 충당금 약 30억원 예상하며 반영. 그 외 대손비용 특이점 없음. 평균 CCR 40bp 후반대 가정 유지
🎯 24,000원📈 32.7%
경상적 이익 회복과 주주환원 상향 전망에도 PBR 0.46배에 불과
- 2Q26 Preview: 기고효과에도 양호한 실적 예상
- 투자의견 BUY 및 목표주가 23,000원 유지
🎯 23,000원📈 36.3%