📑 iM금융지주 139130
총 5 리포트 · DAJU 텔레그램 채널 시계열 · 현재가 17,900원
iM금융지주 정량 분석 →
A2 수급 · A3 Issue · B7 Weinstein · B8 Earnings · B11 Forensic · B12 Quality · B14 SUE/PEAD
🎯 컨센서스 spread
평균 목표가
24,100원
중앙값
24,000원
최저
23,000원
최고
25,000원
spread
8.7%
증권사
5개
평균 상승여력
+34.6%
현재가
17,900원
📊 목표주가 추이
📑 리포트 thread
🆕 📅 2026-07-14
· 흥국증권
📅 2026-07-12
· 하나증권
📅 2026-07-10
· 상상인증권
📅 2026-07-09
· 다올투자증권
📅 2026-07-02
· BNK투자증권
신뢰가 쌓이는 시간
- 2Q26 지배주주순이익 1,460억원(YoY -5.8%)으로 컨센서스에 부합할 전망
- ’26E 총주주환원율 41.3%, 500억원 추가 자사주 매입 예상
- 투자의견 Buy(유지), 목표주가 25,000원(유지)
🎯 목표 25,000원
유지
📅 리포트 시점 37.2%
📈 현재 +39.7%
📋 이전 리포트 요약 — 흥국증권 (4건)
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📆 2026-04-29
· 🎯 25,000원 📈 6.38% ▲1Q26 Review: 순이익 1,545억원으로 컨센서스 부합
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📆 2026-04-15
· 🎯 23,500원 📈 27.03% ▲1Q26 Preview: 순이익 1,577억원(+1.0% YoY)
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📆 2025-12-19
· 🎯 18,500원 📈 68.18% ▲2026 년에도 이어질 실적 개선세
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📆 2024-02-08
· 🎯 11,000원 📈 10.00% ▲4Q23 Review: 비경상적 요인 발생
아쉬울 2분기 실적. 자사주 확대와 외국인 수급은 긍정적
- 1분기 대비 개선되는 순익 기대했지만 컨센서스 하회해 다소 아쉬움 남는 실적 예상
- CET 1 비율 10bp 개선 전망. 하반기 자사주 규모는 전년동기 2.5배인 500억원 기대
- 외국계 롱머니 추가 유입 가능성. 내년 배당매력 커지고 현 PBR 0.43배, PER은 5.9배
🎯 목표 24,500원
유지
📅 리포트 시점 37.3%
📈 현재 +36.9%
📋 이전 리포트 요약 — 하나증권 (4건)
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📆 2026-04-28
· 🎯 24,500원 📈 28.95% ▲컨센서스에 부합했지만 일회성 요인 제외시 양호한 실적. 비은행도 뚜렷한 개선 추세
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📆 2026-01-29
· 🎯 19,000원 📈 8.57% ▲비용 부담으로 다소 아쉬울 4분기 실적. 그럼에도 연간 순익은 약 100% 증익 예상
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📆 2025-10-31
· 🎯 17,500원일회성 이익에도 불구하고 컨센서스에 부합한 순익. CET 1 비율 하락도 다소 아쉬움
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📆 2025-07-29
· 🎯 17,500원 📈 34.62% ▲대손비용 급감으로 2분기 순익 컨센서스 상회. 증권 상반기에만 525억원의 실적 거양
경상 이익 회복, 환원 여력은 유지
- 2분기 순익 1,585억원 전망, 이자 및 수수료수익이 호조를 보일 것으로 예상
- 충당금 부담은 제한적이나, 보수적 관리 필요
🎯 목표 24,000원
유지
📅 리포트 시점 38.6%
📈 현재 +34.1%
📋 이전 리포트 요약 — 상상인증권 (4건)
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📆 2026-04-28
· 🎯 24,000원1분기 실적은 무난, 핵심은 이익기반 확대
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📆 2026-02-09
· 🎯 24,000원 📈 20.00% ▲4분기 순이익 121억원 흑자전환, 일회성 비용에도 마진 방어 돋보여
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📆 2026-01-13
· 🎯 20,000원4분기 실적은 일회성 요인 컨센서스 소폭 하회, 방향성은 맑음
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📆 2025-10-31
· 🎯 20,000원3분기 실적은 증권 운용손익 둔화로 컨센서스 소폭 하회
건전성 관리 속 금년도 총주주환원율 40% 도달 예상
- 2026E 연결기준 영업이익 6,469억원(YoY+10.9%), 지배순이익 4,901억원(YoY+10.4%) 전망
- 연간 총영업이익 기준으로, 이자이익 78.1% vs. 비이자이익 21.9%. 비이자이익 기여도 보다 확대
- 중앙그룹 부도 관련 충당금 약 30억원 예상하며 반영. 그 외 대손비용 특이점 없음. 평균 CCR 40bp 후반대 가정 유지
🎯 목표 24,000원
유지
📅 리포트 시점 32.7%
📈 현재 +34.1%
📋 이전 리포트 요약 — 다올투자증권 (4건)
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📆 2026-04-29
· 🎯 24,000원 📈 14.29% ▲1Q26P 연결 순이익 1,545억원(YoY flat)으로, 컨센서스에 부합하는 실적
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📆 2026-02-09
· 🎯 21,000원 📈 16.67% ▲4Q25 Review. 연결 순이익 122억원(YoY 흑전, QoQ -90.0%)으로, 컨센서스 하회
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📆 2026-01-12
· 🎯 18,000원 📈 5.88% ▲4Q25E 연결기준 영업이익 478억원(YoY 흑전, QoQ -69.3%), 지배순이익 250억원(YoY 흑전, QoQ -79.6%)으로, 컨센서스를 약 -17% 하회할 전망
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📆 2025-10-31
· 🎯 17,000원3Q25 Review. 연결 지배순이익 1,224억원(YoY +19.3%, QoQ -21.0%). 컨센과 당사 추정치 모두 하회
경상적 이익 회복과 주주환원 상향 전망에도 PBR 0.46배에 불과
- 2Q26 Preview: 기고효과에도 양호한 실적 예상
- 투자의견 BUY 및 목표주가 23,000원 유지
🎯 목표 23,000원
유지
📅 리포트 시점 36.3%
📈 현재 +28.5%
📋 이전 리포트 요약 — BNK투자증권 (4건)
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📆 2026-04-02
· 🎯 23,000원 📈 21.05% ▲1Q26 Preview: 환입 소멸에 따른 대손충당금전입 증가로 -5%YoY 예상
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📆 2026-01-06
· 🎯 19,000원 📈 26.67% ▲4Q25 Preview: 대손충당금전입 큰 폭 감소로 흑자전환 예상
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📆 2025-09-26
· 🎯 15,000원3Q25 Preview: 비이자이익 큰 폭 증가와 대손충당금전입도 감소 예상
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📆 2025-07-01
· 🎯 15,000원 📈 36.36% ▲2Q25 Preview: 대손충당금전입 큰 폭 감소로 순이익 큰 폭 증가 예상