BNK금융지주 138930
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟡 주의
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-BBB+투자적격 하한+
- 건전성81/100
- 부도확률(PD)15.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
적정
- Trailing PER6.7 (27%ile)
- 12MF PER (E)6.8
- 24MF PER (E)6.2
- PBR0.51
- 배당수익률4.15%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F1/9
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)49
- ADX(추세강도)10
- 볼린저 위치53%
- 베타0.22
- 최대낙폭(1Y)-14%
- Sortino0.21
- Sharpe0.17
- 꼬리위험low
SMA20 ↑ · SMA60 ↓ · 상대강도 +9%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
Broker target revision 평균
-0.4%
(7개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
⚡ D-24일
2Q26 · 2026-08-14 예정
catalyst 임박
💎 증권사 전망치 (broker 7곳 종합)
평균 목표주가
25,214원
최고 (Bull case)
26,000원
최저 (Bear case)
24,500원
Spread (max-min)
1,500원
(6%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 다올투자증권 | 26,000원 | +3.1% | 2026-07-09 | BUY | — | 김지원 |
| BNK투자증권 | 26,000원 | +3.1% | 2026-07-01 | 매수 | — | 김인 |
| 한화투자증권 | 25,500원 | +1.1% | 2026-06-08 | Buy | — | 김도하 |
| 흥국증권 | 25,000원 | -0.8% | 2026-07-14 | BUY | — | 유준석 |
| 상상인증권 | 25,000원 | -0.8% | 2026-07-10 | BUY | — | 김현수 |
| 유안타증권 | 24,500원 | -2.8% | 2026-07-14 | Buy | — | 우도형 |
| 하나증권 | 24,500원 | -2.8% | 2026-06-18 | BUY | — | 최정욱, 정소영 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-07-14 | 유안타증권 최신 | 24,500 | 24,500 | +0.0% | Buy | — | 3분기에는 좋아진다 |
| 2026-07-14 | 흥국증권 최신 | 25,000 | 25,000 | +0.0% | BUY | — | 핵심이익은 이상 무 |
| 2026-07-13 | 유안타증권 | 24,500 | — | — | — | — | 2Q26 순이익 컨센서스 하회 전망 |
| 2026-07-10 | 상상인증권 최신 | 25,000 | 25,000 | +0.0% | BUY | — | 건전성 확인이 필요한 시점 |
| 2026-07-09 | 다올투자증권 최신 | 26,000 | 26,000 | +0.0% | BUY | — | 견조한 핵심이익 기반 무난한 실적 예상 |
| 2026-07-01 | BNK투자증권 최신 | 26,000 | 26,000 | +0.0% | 매수 | — | 2026년에도 최대실적 지속과 큰 폭의 주주환원 상향에도 PBR 0.5배에 불과 |
| 2026-06-18 | 하나증권 최신 | 24,500 | 24,500 | +0.0% | BUY | — | 이번 분기는 다를 것 |
| 2026-06-08 | 한화투자증권 최신 | 25,500 | 24,000 | +6.2% | Buy | — | 2027년 9%에 달하는 주주환원 수익률 |
| 2026-05-04 | 흥국증권 | 25,000 | — | — | — | — | 1Q26 Review: 순이익 2,114억원으로 컨센서스 부합 |
| 2026-05-04 | 다올투자증권 | 26,000 | — | — | — | — | 1Q26P 연결기준 영업이익 2,831억원, 지배순이익 2,114억원으로 컨센서스에 대체로 부합하는 실적 기록 |
| 2026-05-04 | BNK투자증권 | 26,000 | — | — | — | — | 1Q26 Review: 대손충당금전입 큰 폭 감소로 +27%YoY 실현 |
| 2026-05-04 | 한화투자증권 | 24,000 | — | — | — | — | 1Q26 지배 순익 2,114억원(+27% YoY), 기대치 부합 |
| 2026-05-03 | 하나증권 | 24,500 | — | — | — | — | 표면적으로는 부진했지만 NIM과 대손비용 등 구조적이익률은 큰폭 개선되는 흐름 |
| 2026-05-02 | 상상인증권 | 25,000 | — | — | — | — | 1분기 실적은 우려 대비 양호, 이자이익 성장세 뚜렷 |
| 2026-04-17 | 흥국증권 | 25,000 | — | +184.1% | — | — | 1Q26 Preview: 순이익 1,939억원(+16.4% YoY) |
| 2026-04-17 | 상상인증권 | 25,000 | — | — | — | — | 1분기 실적은 기대보다 낮지만, 방향은 나쁘지 않다 |
| 2026-04-13 | 유안타증권 | 27,000 | — | +50.0% | — | — | 1Q26 순이익 컨센서스 하회 전망 |
| 2026-04-08 | 한화투자증권 | 24,000 | — | +4.3% | — | — | 1Q26 지배주주 순이익은 1,943억원으로 17% YoY 증가하지만 시장 컨센서스를 21% 하회할 것으로 예상 |
| 2026-04-03 | BNK투자증권 | 26,000 | — | +30.0% | — | — | 1Q26 Preview: 대손충당금전입 큰 폭 감소로 +18%YoY 예상 |
| 2026-03-17 | 하나증권 | 24,500 | — | +16.7% | — | — | 1분기 순익 2,620억원으로 컨센서스 상회 예상. NIM 상승과 대손비용 감소 때문 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
3분기에는 좋아진다
- 2Q26 순이익 컨센서스 하회 전망
- 2026년 총주주환원율 47.0% 전망
- 투자의견 Buy, 목표주가 24,500원
🎯 24,500원📈 34.9%
핵심이익은 이상 무
- 2Q26 지배주주순이익 2,433억원(YoY -21.3%)으로 컨센서스 하회할 전망
- ’26E 지배주주순이익 8,581억원(YoY +5.3%), 총주주환원율 45.3% 예상
- 투자의견 Buy(유지), 목표주가 25,000원(유지)
🎯 25,000원📈 37.7%
3분기에는 좋아진다
- 2Q26 순이익 컨센서스 하회 전망
- 2026년 총주주환원율 47.0% 전망
- 투자의견 Buy, 목표주가 24,500원 9.3% 하향
🎯 24,500원📈 37.3%
건전성 확인이 필요한 시점
- 2분기 추정 연결 지배순익 2,178억원, 컨센서스 하회 전망
- 담보는 충분하나 충당금은 높아질 전망
🎯 25,000원📈 45.2%
견조한 핵심이익 기반 무난한 실적 예상
- 2026E 연결기준 영업이익 1조 688억원(YoY+18.4%), 지배순이익 8,676억원(YoY+6.5%) 전망
- 연간 총영업이익 기준으로, 이자이익 87.6% vs. 비이자이익 12.4%
- 분기 CCR 64bp 예상. 삼정기업 PF사업장에 대한 충당금 환입에도, 일반 신용대출 취급 증가에 추가 부담 가능성
🎯 26,000원📈 45.0%