📑 BNK금융지주 138930
총 8 리포트 · DAJU 텔레그램 채널 시계열 · 현재가 17,700원
BNK금융지주 정량 분석 →
A2 수급 · A3 Issue · B7 Weinstein · B8 Earnings · B11 Forensic · B12 Quality · B14 SUE/PEAD
🎯 컨센서스 spread
평균 목표가
25,125원
중앙값
25,000원
최저
24,500원
최고
26,000원
spread
6.1%
증권사
7개
평균 상승여력
+41.9%
현재가
17,700원
📊 목표주가 추이
📑 리포트 thread
🆕 📅 2026-07-14
· 유안타증권
📅 2026-07-14
· 흥국증권
📅 2026-07-13
· 유안타증권
📅 2026-07-10
· 상상인증권
📅 2026-07-09
· 다올투자증권
📅 2026-07-01
· BNK투자증권
📅 2026-06-18
· 하나증권
📅 2026-06-08
· 한화투자증권
3분기에는 좋아진다
- 2Q26 순이익 컨센서스 하회 전망
- 2026년 총주주환원율 47.0% 전망
- 투자의견 Buy, 목표주가 24,500원
🎯 목표 24,500원
유지
📅 리포트 시점 34.9%
📈 현재 +38.4%
📋 이전 리포트 요약 — 유안타증권 (4건)
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📆 2026-07-13
· 🎯 24,500원 📉 -9.26% ▼2Q26 순이익 컨센서스 하회 전망
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📆 2026-04-13
· 🎯 27,000원 📈 50.00% ▲1Q26 순이익 컨센서스 하회 전망
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📆 2025-11-03
· 🎯 18,000원3Q25 순이익 컨센서스 20.0% 상회
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📆 2025-08-06
· 🎯 18,000원 📈 16.13% ▲2Q25 순이익 컨센서스 26.5% 상회
핵심이익은 이상 무
- 2Q26 지배주주순이익 2,433억원(YoY -21.3%)으로 컨센서스 하회할 전망
- ’26E 지배주주순이익 8,581억원(YoY +5.3%), 총주주환원율 45.3% 예상
- 투자의견 Buy(유지), 목표주가 25,000원(유지)
🎯 목표 25,000원
유지
📅 리포트 시점 37.7%
📈 현재 +41.2%
📋 이전 리포트 요약 — 흥국증권 (4건)
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📆 2026-05-04
· 🎯 25,000원1Q26 Review: 순이익 2,114억원으로 컨센서스 부합
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📆 2026-04-17
· 🎯 25,000원 📈 184.09% ▲1Q26 Preview: 순이익 1,939억원(+16.4% YoY)
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📆 2024-02-07
· 🎯 8,800원 📈 4.76% ▲4Q23 Review: 선제적 충당금 적립
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📆 2024-01-17
· 🎯 8,400원4분기 당기순이익은 670억원으로 예상
3분기에는 좋아진다
- 2Q26 순이익 컨센서스 하회 전망
- 2026년 총주주환원율 47.0% 전망
- 투자의견 Buy, 목표주가 24,500원 9.3% 하향
🎯 목표 24,500원
▼ 하향
📅 리포트 시점 37.3%
📈 현재 +38.4%
📋 이전 리포트 요약 — 유안타증권 (4건)
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📆 2026-04-13
· 🎯 27,000원 📈 50.00% ▲1Q26 순이익 컨센서스 하회 전망
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📆 2025-11-03
· 🎯 18,000원3Q25 순이익 컨센서스 20.0% 상회
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📆 2025-08-06
· 🎯 18,000원 📈 16.13% ▲2Q25 순이익 컨센서스 26.5% 상회
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📆 2025-02-10
· 🎯 15,500원 📈 23.02% ▲4Q24 순이익 컨센서스 부합
건전성 확인이 필요한 시점
- 2분기 추정 연결 지배순익 2,178억원, 컨센서스 하회 전망
- 담보는 충분하나 충당금은 높아질 전망
🎯 목표 25,000원
유지
📅 리포트 시점 45.2%
📈 현재 +41.2%
📋 이전 리포트 요약 — 상상인증권 (4건)
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📆 2026-05-02
· 🎯 25,000원1분기 실적은 우려 대비 양호, 이자이익 성장세 뚜렷
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📆 2026-04-17
· 🎯 25,000원1분기 실적은 기대보다 낮지만, 방향은 나쁘지 않다
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📆 2026-02-09
· 🎯 25,000원 📈 38.89% ▲투자의견 ＇BUY＇ 유지, 목표주가 25,000원 상향
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📆 2026-01-13
· 🎯 18,000원4분기 실적은 대규모 일회성 비용 반영에도 전년 대비 증익 성공
견조한 핵심이익 기반 무난한 실적 예상
- 2026E 연결기준 영업이익 1조 688억원(YoY+18.4%), 지배순이익 8,676억원(YoY+6.5%) 전망
- 연간 총영업이익 기준으로, 이자이익 87.6% vs. 비이자이익 12.4%
- 분기 CCR 64bp 예상. 삼정기업 PF사업장에 대한 충당금 환입에도, 일반 신용대출 취급 증가에 추가 부담 가능성
🎯 목표 26,000원
유지
📅 리포트 시점 45.0%
📈 현재 +46.9%
📋 이전 리포트 요약 — 다올투자증권 (4건)
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📆 2026-05-04
· 🎯 26,000원1Q26P 연결기준 영업이익 2,831억원, 지배순이익 2,114억원으로 컨센서스에 대체로 부합하는 실적 기록
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📆 2026-02-19
· 🎯 26,000원 📈 18.18% ▲4Q25 연결 지배순이익 450억원(YoY +92.0%, QoQ -84.7%) 기록
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📆 2026-02-09
· 🎯 22,000원 📈 15.79% ▲4Q25 Review. 연결 순이익 450억원(YoY +92.0%, QoQ -84.7%)으로 컨센서스 부합
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📆 2026-01-12
· 🎯 19,000원4Q25E 연결기준 영업이익 658억원(YoY +130.2%, QoQ -82.7%), 지배순이익 513억원(YoY +119.0%, QoQ -82.6%)으로 컨센서스 -24% 하회 전망
2026년에도 최대실적 지속과 큰 폭의 주주환원 상향에도 PBR 0.5배에 불과
- 2Q26 Preview: 전년동기 영업외이익 기고효과 감안하면 양호한 실적
- 투자의견 BUY 및 목표주가 26,000원 유지
🎯 목표 26,000원
유지
📅 리포트 시점 52.5%
📈 현재 +46.9%
📋 이전 리포트 요약 — BNK투자증권 (4건)
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📆 2026-05-04
· 🎯 26,000원1Q26 Review: 대손충당금전입 큰 폭 감소로 +27%YoY 실현
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📆 2026-04-03
· 🎯 26,000원 📈 30.00% ▲1Q26 Preview: 대손충당금전입 큰 폭 감소로 +18%YoY 예상
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📆 2026-02-09
· 🎯 20,000원4Q25 Review: 대손충당금전입 큰 폭 감소에 기인
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📆 2026-01-07
· 🎯 20,000원4Q25 Preview: 대손충당금전입 큰 폭 감소로 47%YoY 예상
이번 분기는 다를 것
- 기대를 하회했던 1분기. 그러나 2분기 실적은 한단계 레벨업된 순익 시현 전망
- 하반기 최소 700억원 이상의 추가 자사주 매입 기대. 유가 하락도 센티멘트 개선 요인
🎯 목표 24,500원
유지
📅 리포트 시점 38.2%
📈 현재 +38.4%
📋 이전 리포트 요약 — 하나증권 (4건)
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📆 2026-05-03
· 🎯 24,500원표면적으로는 부진했지만 NIM과 대손비용 등 구조적이익률은 큰폭 개선되는 흐름
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📆 2026-03-17
· 🎯 24,500원 📈 16.67% ▲1분기 순익 2,620억원으로 컨센서스 상회 예상. NIM 상승과 대손비용 감소 때문
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📆 2026-01-11
· 🎯 21,000원 📈 10.53% ▲4분기 순익 350억원으로 컨센서스 하회 예상. 일회성 비용과 시중금리 상승 때문
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📆 2025-11-03
· 🎯 19,000원컨센서스 대폭 상회한 서프라이즈 시현. NIM이 옥의 티였지만 우려할만한 수준 아님
2027년 9%에 달하는 주주환원 수익률
- BNK금융지주를 업종 차선호주로 제시한다
- 주된 투자포인트는 손익 전망치의 개선에도 불구하고 저평가된 주가로 인해 높아진 주주환원 수익률이다
- 자산시장의 호조로 캐피탈, 증권, 자산운용 등의 비은행 계열사 손익의 비중이 확대될 것으로 기대되며, 이익 체력 증대를 위해서는 지주의 대손비용률 개선이 잘 유지되는 것이 필요조건이라고 판단된다.
🎯 목표 25,500원
▲ 상향
📅 리포트 시점 47.9%
📈 현재 +44.1%
📋 이전 리포트 요약 — 한화투자증권 (4건)
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📆 2026-05-04
· 🎯 24,000원1Q26 지배 순익 2,114억원(+27% YoY), 기대치 부합
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📆 2026-04-08
· 🎯 24,000원 📈 4.35% ▲1Q26 지배주주 순이익은 1,943억원으로 17% YoY 증가하지만 시장 컨센서스를 21% 하회할 것으로 예상
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📆 2026-02-09
· 🎯 23,000원 📈 39.39% ▲4Q25 지배 순익 450억원(+92% YoY), 기대치 부합
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📆 2025-11-03
· 🎯 16,500원 📈 17.86% ▲3Q25 지배 순익 2,942억원(+38% YoY), 연달아 서프라이즈