신한지주 055550
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟢 양호
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-A투자적격
- 건전성85/100
- 부도확률(PD)6.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
적정
- Trailing PER10.3 (45%ile)
- 12MF PER (E)9.0
- 24MF PER (E)8.5
- PBR0.81
- 배당수익률2.54%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F2/9
- ROIC1.1%
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
강세
- RSI(14)58
- ADX(추세강도)23
- 볼린저 위치73%
- 베타0.35
- 최대낙폭(1Y)-17%
- Sortino1.31
- Sharpe1.24
- 꼬리위험low
SMA20 ↑ · SMA60 ↑ · 상대강도 +14%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-07-10 shareholder_return 신한지주 — 자사주 매입·소각 기반 주주환원 강화와 목표가 상향 · financials
- 2026-07-08 shareholder_return 신한지주 — 목표주가 14.5만원 상향, 총주주환원율 49.3% 예상 · financials
- 2026-06-13 target_revision 신한지주 — 목표주가 126,000→135,000원 상향 (하나증권), CET1 상승·ROE 개선 · finance
- 2026-06-13 shareholder_return 신한지주 — CET1 상승 기반 주주환원율 개선 시그널 · finance
🧩 산업 Thesis (value chain)
- 2026-07-11 기업대출 공급 기업 자금조달의 은행 회귀 — 고금리 장기화가 대기업 대출과 NIM을 동시에 확대
- 2026-07-10 은행 은행 실적·주주환원 — 고금리 후반부의 방어적 이익 풀
- 2026-07-08 은행 금융 리레이팅 — 은행 이익보다 비은행·환원·M&A가 밸류에이션을 움직인다
🔍 발굴 이력
- 2026-07-08 22:02:03.642670 marker_watch
- 2026-06-01 06:58:53.359195 marker_new_chainD+30 +4.1%
- 2026-05-28 22:02:49.442307 marker_watchD+30 -1.3%
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
최근 EM score
64
최근 분기
1Q26
EPS YoY (최근)
+14.1%
Broker target revision 평균
+6.6%
(12개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
⚡ D-25일
2Q26 · 2026-08-14 예정
catalyst 임박
💰 재무 건전성 (DART 1Q26 기준)
ROE (TTM)
+15.9%
최근 4분기 순이익 / 자본
부채비율
1229%
(자산−자본) / 자본
🏦 DART 분기 실적 (최근 5분기)
| 분기 | EPS | EPS YoY | 매출 (억) | 매출 YoY | 영업이익 (억) | OP YoY | 발표일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1Q26 | 3327 | +14.1% | — | — | 21,545 | +10.8% | 2026-05-15 |
| 4Q25 | 9812 | +16.2% | — | — | 70,234 | +8.7% | 2026-03-18 |
| 3Q25 | 2849 | +14.1% | — | — | 19,546 | +4.5% | 2025-11-14 |
| 2Q25 | 3062 | +13.2% | — | — | 20,143 | +8.7% | 2025-08-14 |
| 1Q25 | 2917 | +16.1% | — | — | 19,442 | -6.0% | 2025-05-15 |
💎 증권사 전망치 (broker 12곳 종합)
평균 목표주가
133,500원
최고 (Bull case)
145,000원
최저 (Bear case)
120,000원
Spread (max-min)
25,000원
(21%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 흥국증권 | 145,000원 | +8.6% | 2026-07-14 | BUY | — | 유준석 |
| 상상인증권 | 145,000원 | +8.6% | 2026-07-08 | BUY | — | 김현수 |
| NH투자증권 | 139,000원 | +4.1% | 2026-07-06 | Buy | — | 정준섭 |
| DB증권 | 137,000원 | +2.6% | 2026-07-10 | Buy | — | 나민욱 |
| 한화투자증권 | 137,000원 | +2.6% | 2026-06-08 | Buy | — | 김도하 |
| 하나증권 | 135,000원 | +1.1% | 2026-06-12 | BUY | — | 최정욱, 정소영 |
| 다올투자증권 | 130,000원 | -2.6% | 2026-07-09 | BUY | — | 김지원 |
| 대신증권 | 130,000원 | -2.6% | 2026-07-02 | Buy | — | 박혜진, 권용수 |
| BNK투자증권 | 130,000원 | -2.6% | 2026-06-29 | 매수 | — | 김인 |
| 유안타증권 | 129,000원 | -3.4% | 2026-07-14 | Buy | — | 우도형 |
| LS증권 | 125,000원 | -6.4% | 2026-06-30 | Buy | — | 전배승 |
| iM증권 | 120,000원 | -10.1% | 2026-06-30 | Buy | — | 설용진 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-07-14 | 유안타증권 최신 | 129,000 | 129,000 | +0.0% | Buy | — | 실적과 주주환원 모두 양호 |
| 2026-07-14 | 흥국증권 최신 | 145,000 | 132,000 | +9.8% | BUY | — | 강화되는 비은행 경쟁력 |
| 2026-07-13 | 유안타증권 | 129,000 | — | +19.4% | — | — | 2Q26 순이익 컨센서스 부합 전망 |
| 2026-07-10 | DB증권 최신 | 137,000 | 126,000 | +8.7% | Buy | — | 아직까진 편안한 선택 |
| 2026-07-09 | 다올투자증권 최신 | 130,000 | 120,000 | +8.3% | BUY | — | 비은행 성장성 기대 대비 저평가 구간 |
| 2026-07-08 | 상상인증권 최신 | 145,000 | 125,000 | +16.0% | BUY | — | 비은행 호조, 다음은 환원과 M&A |
| 2026-07-06 | NH투자증권 최신 | 139,000 | 139,000 | +0.0% | Buy | — | 비이자 중심의 실적 개선 지속될 전망 |
| 2026-07-02 | 대신증권 최신 | 130,000 | 120,000 | +8.3% | Buy | — | 편안하게 매수하시면 됩니다. |
| 2026-06-30 | iM증권 최신 | 120,000 | 120,000 | +0.0% | Buy | — | 견조한 은행+비은행 회복 |
| 2026-06-30 | LS증권 최신 | 125,000 | 120,000 | +4.2% | Buy | — | 롯데손해보험 인수 추진 관련 |
| 2026-06-29 | BNK투자증권 최신 | 130,000 | 130,000 | +0.0% | 매수 | — | 주식시장 변동성 확대에도 안정적 투자수익 가능한 대안주로 추천 |
| 2026-06-12 | 하나증권 최신 | 135,000 | 126,000 | +7.1% | BUY | — | CET 1 비율 상승은 RWA 재배분을 통해 ROE와 주주환원율 개선에 기여 |
| 2026-06-08 | 한화투자증권 최신 | 137,000 | 132,000 | +3.8% | Buy | — | 자회사의 정상화와 업종 호조가 맞물린 국면 |
| 2026-05-20 | NH투자증권 | 139,000 | — | +16.8% | — | — | 내재가치에 근접한 수준으로 주가 상승 전망 |
| 2026-05-07 | iM증권 | 120,000 | — | — | — | — | 경쟁사 대비 저평가된 상태 해소될 것으로 기대 |
| 2026-04-24 | 흥국증권 | 132,000 | — | +7.3% | — | — | 1Q26 Review: 순이익 1.62조원으로 컨센서스 상회 |
| 2026-04-24 | 다올투자증권 | 120,000 | — | +9.1% | — | — | 1Q26 Review. 연결 순이익 1조 6,226억원(YoY +9.0%)으로, 컨센서스를 +4.8% 상회 |
| 2026-04-24 | NH투자증권 | 119,000 | — | +5.3% | — | — | 주주환원 방향 유지하고, 장기적으로 ROE 상향 추진 |
| 2026-04-24 | LS증권 | 120,000 | — | +9.1% | — | — | 진일보된 밸류업 정책 발표. 26년 주주환원율 52.6% 예상 |
| 2026-04-24 | 한화투자증권 | 132,000 | — | — | — | — | 1Q26 지배 순익 1조 6,226억원(+9% YoY), 기대치 부합 |
📋 최근 Marking (이 종목 거론, score desc)
신한지주·KB금융 — 비은행과 환원으로 이익 추정 상향
컨센 revision
+15.0%
Target Δ
+16.0%
Backlog
none
⚠️ Falsifier: 충당금 증가 또는 NIM 하락으로 비은행 이익 개선분이 상쇄되면 제외
4대 금융지주+카카오뱅크 — '26년 합산 순이익 19.7조원(+6.9%) 사상 최대·총환원율 50% 도달
EPS YoY
+6.9%
컨센 revision
+10.0%
SUE streak
1Q
Target Δ
+10.0%
Backlog
low
한국은행 기준금리 인상 사이클 개시 — 신현송 총재 재차 예고·7월 16일 금통위
Backlog
moderate
⚠️ Falsifier: 경기 둔화·가계부채 부담으로 금통위가 동결 결정 시 thesis 소멸; 금리 인상이 주가 디레이팅으로 작용하는 경우
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
실적과 주주환원 모두 양호
- 2Q26 순이익 컨센서스 부합 전망
- CET-1비율 13% 수준 관리
- 2026년 총주주환원율 51.7% 전망
🎯 129,000원📈 18.8%
강화되는 비은행 경쟁력
- 2Q26 지배주주순이익 1.73조원(YoY +11.9%)으로 컨센서스를 상회할 전망
- ’26E 총주주환원율 51.2%, 하반기 9,000억원 추가 자사주 매입 예상
- 투자의견 Buy(유지), 목표주가 145,000원(상향)
🎯 145,000원📈 33.5%
실적과 주주환원 모두 양호
- 2Q26 순이익 컨센서스 부합 전망
- CET-1비율 13% 수준 관리
- 2026년 총주주환원율 51.7% 전망
🎯 129,000원📈 18.1%
아직까진 편안한 선택
- 2Q26E 지배 순이익은 1.68조원(+8.4%YoY)으로 컨센서스를 2.5% 상회할 것으로 예상한다
- 대손충당금 전입액은 반기 경상 충당금 증가와 중앙그룹 충당금에 따라 5,835억원 (+12.2%QoQ)을 예상한다
- 투자의견 ‘BUY’를 유지하고 목표주가를 137,000원으로 상향한다
🎯 137,000원📈 30.5%
비은행 성장성 기대 대비 저평가 구간
- 2026E 연결기준 영업이익 7.8조원(YoY+10.9%), 지배순이익 5.6조원(YoY+13.6%) 전망
- 연간 총영업이익 기준으로, 이자이익 73.6% vs. 비이자이익 26.4%. 비이자이익 기여도 확대 예상
- 중앙그룹 부도 관련 익스포져가 경쟁사 대비 작아 추가 충당금 부담 낮음. 그 외 중소기업 대출 건전성 지표 유의
🎯 130,000원📈 21.2%