📑 신한지주 055550
총 13 리포트 · DAJU 텔레그램 채널 시계열 · 현재가 101,800원
신한지주 정량 분석 →
A2 수급 · A3 Issue · B7 Weinstein · B8 Earnings · B11 Forensic · B12 Quality · B14 SUE/PEAD
🎯 컨센서스 spread
평균 목표가
133,153원
중앙값
130,000원
최저
120,000원
최고
145,000원
spread
20.8%
증권사
12개
평균 상승여력
+30.8%
현재가
101,800원
📊 목표주가 추이
📑 리포트 thread
🆕 📅 2026-07-14
· 유안타증권
📅 2026-07-14
· 흥국증권
📅 2026-07-13
· 유안타증권
📅 2026-07-10
· DB증권
📅 2026-07-09
· 다올투자증권
📅 2026-07-08
· 상상인증권
📅 2026-07-06
· NH투자증권
📅 2026-07-02
· 대신증권
📅 2026-06-30
· iM증권
📅 2026-06-30
· LS증권
📅 2026-06-29
· BNK투자증권
📅 2026-06-12
· 하나증권
📅 2026-06-08
· 한화투자증권
실적과 주주환원 모두 양호
- 2Q26 순이익 컨센서스 부합 전망
- CET-1비율 13% 수준 관리
- 2026년 총주주환원율 51.7% 전망
- 투자의견 Buy, 목표주가 129,000원
🎯 목표 129,000원
유지
📅 리포트 시점 18.8%
📈 현재 +26.7%
📋 이전 리포트 요약 — 유안타증권 (4건)
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📆 2026-07-13
· 🎯 129,000원 📈 19.44% ▲2Q26 순이익 컨센서스 부합 전망
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📆 2026-02-09
· 🎯 108,000원 📈 18.68% ▲4Q25 순이익 컨센서스 부합
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📆 2025-10-29
· 🎯 91,000원 📈 7.69% ▲3Q25 순이익 컨센서스 5.5% 상회
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📆 2025-07-30
· 🎯 84,500원 📈 14.19% ▲2Q25 순이익 컨센서스 7.2% 상회
강화되는 비은행 경쟁력
- 2Q26 지배주주순이익 1.73조원(YoY +11.9%)으로 컨센서스를 상회할 전망
- ’26E 총주주환원율 51.2%, 하반기 9,000억원 추가 자사주 매입 예상
- 투자의견 Buy(유지), 목표주가 145,000원(상향)
🎯 목표 145,000원
▲ 상향
📅 리포트 시점 33.5%
📈 현재 +42.4%
📋 이전 리포트 요약 — 흥국증권 (4건)
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📆 2026-04-24
· 🎯 132,000원 📈 7.32% ▲1Q26 Review: 순이익 1.62조원으로 컨센서스 상회
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📆 2026-03-16
· 🎯 123,000원 📈 17.14% ▲기업가치제고 계획 업데이트 예정
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📆 2026-01-21
· 🎯 105,000원 📈 5.00% ▲4Q25 지배주주순이익 4,497억원(YoY +10.7%)으로 컨센서스를 하회할 전망
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📆 2025-11-12
· 🎯 100,000원 📈 92.31% ▲3Q25 Review: 흠잡을 때 없는 실적
실적과 주주환원 모두 양호
- 2Q26 순이익 컨센서스 부합 전망
- CET-1비율 13% 수준 관리
- 2026년 총주주환원율 51.7% 전망
🎯 목표 129,000원
▲ 상향
📅 리포트 시점 18.1%
📈 현재 +26.7%
📋 이전 리포트 요약 — 유안타증권 (4건)
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📆 2026-02-09
· 🎯 108,000원 📈 18.68% ▲4Q25 순이익 컨센서스 부합
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📆 2025-10-29
· 🎯 91,000원 📈 7.69% ▲3Q25 순이익 컨센서스 5.5% 상회
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📆 2025-07-30
· 🎯 84,500원 📈 14.19% ▲2Q25 순이익 컨센서스 7.2% 상회
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📆 2025-02-07
· 🎯 74,000원4Q24 순이익 컨센서스 29.4% 하회
아직까진 편안한 선택
- 2Q26E 지배 순이익은 1.68조원(+8.4%YoY)으로 컨센서스를 2.5% 상회할 것으로 예상한다
- 대손충당금 전입액은 반기 경상 충당금 증가와 중앙그룹 충당금에 따라 5,835억원 (+12.2%QoQ)을 예상한다
- 투자의견 ‘BUY’를 유지하고 목표주가를 137,000원으로 상향한다
🎯 목표 137,000원
▲ 상향
📅 리포트 시점 30.5%
📈 현재 +34.6%
📋 이전 리포트 요약 — DB증권 (4건)
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📆 2026-04-23
· 🎯 126,000원1Q26P Review - 기대치 상회
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📆 2026-04-16
· 🎯 126,000원1Q26E 지배 순이익은 1.56조원(+4.7%YoY)으로 컨센서스에 부합할 것으로 예상한다
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📆 2026-02-05
· 🎯 없음성장(QoQ): 원화대출 +0.8% QoQ/ 가계 -0.1%, 기업 +1.6%
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📆 2026-01-15
· 🎯 102,000원 📈 7.37% ▲4Q25E 지배 순이익은 4,461억원(-5.8%YoY)으로 컨센서스를 27.3% 하회할 것으로 예상한다
비은행 성장성 기대 대비 저평가 구간
- 2026E 연결기준 영업이익 7.8조원(YoY+10.9%), 지배순이익 5.6조원(YoY+13.6%) 전망
- 연간 총영업이익 기준으로, 이자이익 73.6% vs. 비이자이익 26.4%. 비이자이익 기여도 확대 예상
- 중앙그룹 부도 관련 익스포져가 경쟁사 대비 작아 추가 충당금 부담 낮음. 그 외 중소기업 대출 건전성 지표 유의
🎯 목표 130,000원
▲ 상향
📅 리포트 시점 21.2%
📈 현재 +27.7%
📋 이전 리포트 요약 — 다올투자증권 (4건)
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📆 2026-04-24
· 🎯 120,000원 📈 9.09% ▲1Q26 Review. 연결 순이익 1조 6,226억원(YoY +9.0%)으로, 컨센서스를 +4.8% 상회
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📆 2026-02-06
· 🎯 110,000원 📈 10.00% ▲4Q25 Review. 연결 순이익 5,106억원(YoY +25.7%, QoQ -64.1%)으로 컨센서스 부합
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📆 2026-01-12
· 🎯 100,000원 📈 3.09% ▲4Q25E 연결기준 영업이익 9,362억원(YoY +40.2%, QoQ -52.1%), 지배순이익 5,465억원(YoY +34.6%, QoQ -61.6%)으로 컨센서스 -11% 하회 전망
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📆 2025-12-03
· 🎯 97,000원 📈 7.78% ▲2026E 영업이익 7.5조원(YoY +5.7%), 지배순이익 5.3조원(YoY +2.3%) 전망
비은행 호조, 다음은 환원과 M&A
- 2분기 순익 1.72조원 전망, 비이자이익이 성장 견인
- 연간 총주주환원율 49.3% 예상, 롯데손보 인수전 참여는 가격이 관건
🎯 목표 145,000원
▲ 상향
📅 리포트 시점 33.5%
📈 현재 +42.4%
📋 이전 리포트 요약 — 상상인증권 (4건)
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📆 2026-04-23
· 🎯 125,000원 📈 13.64% ▲1분기 실적은 컨센서스 상회. 목표주가 125,000원으로 상향
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📆 2026-02-06
· 🎯 110,000원 📈 22.22% ▲4분기 실적은 컨센서스 부합, 2026년은 비이자이익 성장세에 주목
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📆 2026-01-13
· 🎯 90,000원4분기 실적은 은행 중심의 ERP 확대와 규제 비용으로 컨센서스 하회할 전망
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📆 2025-08-19
· 🎯 90,000원 📈 4.65% ▲총주주환원율 46% 전망
비이자 중심의 실적 개선 지속될 전망
- 자본비율 상승과 하반기 자사주 7,500억원 매입/소각 전망
- 2Q26 지배순이익 1.7조원, EPS +15.1% y-y 예상
🎯 목표 139,000원
유지
📅 리포트 시점 29.5%
📈 현재 +36.5%
📋 이전 리포트 요약 — NH투자증권 (4건)
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📆 2026-05-20
· 🎯 139,000원 📈 16.81% ▲내재가치에 근접한 수준으로 주가 상승 전망
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📆 2026-04-24
· 🎯 119,000원 📈 5.31% ▲주주환원 방향 유지하고, 장기적으로 ROE 상향 추진
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📆 2026-04-06
· 🎯 113,000원대규모 비과세 배당 재원 확보
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📆 2026-02-06
· 🎯 113,000원 📈 4.63% ▲‘26년 주주환원, 비슷한 규모의 배당과 자사주 전망
편안하게 매수하시면 됩니다.
- 업종 내 최선호주 유지
- 2Q26 지배주주 순이익 1.63조원(QoQ +0.6% YoY +5.3%) 기록 전망
🎯 목표 130,000원
▲ 상향
📅 리포트 시점 34.9%
📈 현재 +27.7%
📋 이전 리포트 요약 — 대신증권 (4건)
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📆 2026-04-23
· 🎯 120,000원증권 실적 눈부신 개선, 순이익 컨센서스 소폭 상회
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📆 2026-02-06
· 🎯 120,000원 📈 60.00% ▲총 환원율 50%, 배당소득분리과세, 감액배당 3콤보 모두 달성
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📆 2024-10-27
· 🎯 75,000원파생상품 거래손실 반영으로 컨센서스 하회, CET1비율은 상승
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📆 2024-07-31
· 🎯 75,000원 📈 25.00% ▲2027년까지 총 5,000만주, 3조원 규모 자사주 매입/소각 발표
견조한 은행+비은행 회복
- 2Q26E 지배순이익 1조7,556억원(+13.3% YoY) 전망
- 비은행에 기반한 이익체력 회복
🎯 목표 120,000원
유지
📅 리포트 시점 24.5%
📈 현재 +17.9%
📋 이전 리포트 요약 — iM증권 (1건)
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📆 2026-05-07
· 🎯 120,000원경쟁사 대비 저평가된 상태 해소될 것으로 기대
롯데손해보험 인수 추진 관련
- 롯데손보 인수가능성 검토
- 관건은 인수가격과 ROE 제고 여부
- 목표주가 125,000원 유지
🎯 목표 125,000원
유지
📅 리포트 시점 29.7%
📈 현재 +22.8%
📋 이전 리포트 요약 — LS증권 (4건)
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📆 2026-04-24
· 🎯 120,000원 📈 9.09% ▲진일보된 밸류업 정책 발표. 26년 주주환원율 52.6% 예상
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📆 2026-02-06
· 🎯 110,000원 📈 23.60% ▲4Q 실적은 둔화에도 26년 전망은 긍정적
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📆 2025-10-29
· 🎯 89,000원 📈 4.71% ▲핵심이익 증가와 대손비용 감소
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📆 2025-07-28
· 🎯 85,000원 📈 30.77% ▲25년 총주주환원율 50% 근접 예상
주식시장 변동성 확대에도 안정적 투자수익 가능한 대안주로 추천
- 2Q26 Preview: 이자이익 증가와 대손비용 감소로 +10%YoY 예상
- 투자의견 매수 및 목표주가 130,000원 유지
🎯 목표 130,000원
유지
📅 리포트 시점 41.9%
📈 현재 +27.7%
📋 이전 리포트 요약 — BNK투자증권 (4건)
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📆 2026-03-31
· 🎯 130,000원 📈 44.44% ▲1Q26 Preview: 비이자이익 증가와 대손비용 감소로 +5%YoY 예상
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📆 2026-01-02
· 🎯 90,000원4Q25 Preview: 비이자이익 증가와 대손비용 감소로 +73%YoY 예상
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📆 2025-09-29
· 🎯 90,000원3Q25 Preview: 명퇴비용 발생에도 비이자이익 증가로 +5%YoY 예상
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📆 2025-07-28
· 🎯 90,000원 📈 16.88% ▲2Q25 Review: 비이자이익 증가로 시장예상치 소폭 상회
CET 1 비율 상승은 RWA 재배분을 통해 ROE와 주주환원율 개선에 기여
- 2분기 추정 순익 1.72조원으로 컨센서스 상회 예상. 연간 순익 증가 폭도 가장 클 듯
- 2분기 CET 1 비율 13.4% 기대. 손실사건 RWA 배제 승인시 13.5%를 웃돌 전망
- 수급 우려 약화로 이제 주가는 펀더멘털을 온전히 반영 예상. 비은행 수익력 개선 기대
🎯 목표 135,000원
▲ 상향
📅 리포트 시점 35.5%
📈 현재 +32.6%
📋 이전 리포트 요약 — 하나증권 (4건)
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📆 2026-04-23
· 🎯 126,000원 📈 12.50% ▲증권 이익 성장으로 분기 1.6조원 내외의 경상 체력 확보. 그룹 수수료이익 대폭 급증
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📆 2026-02-06
· 🎯 112,000원4분기 실적은 컨센서스 소폭 하회했지만 일회성 제외한 경상 기준으로는 나름 양호
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📆 2026-01-20
· 🎯 112,000원 📈 24.44% ▲4분기 실적은 컨센서스 하회 예상되지만 2026년을 위한 선제적 비용 인식에 기인
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📆 2025-10-28
· 🎯 90,000원유가증권관련익 축소가 다소 아쉽지만 경상 순익 1.5조원 이상의 이익 체력 재확인
자회사의 정상화와 업종 호조가 맞물린 국면
- 신한지주를 은행업종 내 차선호주로 제시한다
- 업계 MS 1위의 카드사를 보유한 덕분에 지주 내 은행의 이익 비중이 2016년~2023년 평균 62%에 불과했으나, 카드업종의 수익성 둔화와 증권사의 손실 인식으로 2024년 및 2025년 은행의 이익 비중이 70%대로 확대되면서 비은행 확대 기조와 역행하였다
- 한편 신한지주는 지난 4월 실적발표를 통해 Value up ver.2를 발표했다
🎯 목표 137,000원
▲ 상향
📅 리포트 시점 27.4%
📈 현재 +34.6%
📋 이전 리포트 요약 — 한화투자증권 (4건)
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📆 2026-04-24
· 🎯 132,000원1Q26 지배 순익 1조 6,226억원(+9% YoY), 기대치 부합
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📆 2026-04-08
· 🎯 132,000원 📈 21.10% ▲1Q26 지배주주 순이익은 1조 5,179억원으로 2% YoY 증가하면서 시장 컨센서스에 부합할 전망
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📆 2026-02-06
· 🎯 109,000원 📈 23.86% ▲4Q25 지배 순익 5,106억원(+26% YoY), 기대치 부합
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📆 2025-10-29
· 🎯 88,000원 📈 10.00% ▲3Q25 지배 순익 1조 4,235억원(+10% YoY), 기대치 부합