현대해상 001450
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟢 양호
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-AA-투자적격 상위-
- 건전성91/100
- 부도확률(PD)3.00%
- 등급전망부정적
📐 밸류에이션
적정
- Trailing PER3.2 (7%ile)
- 12MF PER (E)4.9
- 24MF PER (E)3.7
- PBR0.51
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F4/9
- ROIC4.3%
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)57
- ADX(추세강도)20
- 볼린저 위치83%
- 베타0.06
- 최대낙폭(1Y)-17%
- Sortino1.95
- Sharpe1.74
- 꼬리위험low
SMA20 ↑ · SMA60 ↓ · 상대강도 +12%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-07-09 target_revision 현대해상 — KB증권 목표주가 4.1만원에서 4.6만원으로 상향 · insurance
🧩 산업 Thesis (value chain)
- 2026-07-10 보험 은행 실적·주주환원 — 고금리 후반부의 방어적 이익 풀
- 2026-07-08 보험 금융 리레이팅 — 은행 이익보다 비은행·환원·M&A가 밸류에이션을 움직인다
- 2026-06-13 손해보험사 손해보험 구조적 이익 개선 — 비급여 1위 항목 관리급여 전환
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
최근 분기
1Q26
EPS YoY (최근)
+16.0%
Broker target revision 평균
+10.0%
(6개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
⚡ D-25일
2Q26 · 2026-08-14 예정
catalyst 임박
💰 재무 건전성 (DART 1Q26 기준)
ROE (TTM)
+39.1%
최근 4분기 순이익 / 자본
순이익률 (최근 분기)
+21.5%
순이익 / 매출
부채비율
785%
(자산−자본) / 자본
🏦 DART 분기 실적 (최근 5분기)
| 분기 | EPS | EPS YoY | 매출 (억) | 매출 YoY | 영업이익 (억) | OP YoY | 발표일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1Q26 | 3015 | +16.0% | 11,020 | +57.1% | -958 | +15.4% | 2026-05-15 |
| 4Q25 | 13006 | +19.9% | 31,639 | +2.2% | -3,965 | +9.5% | 2026-03-12 |
| 3Q25 | 8032 | +196.7% | 7,970 | +237.6% | -908 | +32.6% | 2025-11-14 |
| 2Q25 | 3834 | -13.6% | 11,108 | +44.2% | -830 | +16.8% | 2025-08-14 |
| 1Q25 | 2600 | -45.4% | 7,014 | -15.9% | -1,132 | -24.4% | 2025-05-15 |
💎 증권사 전망치 (broker 6곳 종합)
평균 목표주가
45,167원
최고 (Bull case)
48,000원
최저 (Bear case)
42,000원
Spread (max-min)
6,000원
(14%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 대신증권 | 48,000원 | +6.3% | 2026-05-29 | Buy | — | 박혜진, 권용수 |
| 다올투자증권 | 47,000원 | +4.1% | 2026-07-09 | BUY | — | 김지원 |
| NH투자증권 | 46,000원 | +1.8% | 2026-07-01 | Buy | — | 정준섭 |
| 신한투자증권 | 45,000원 | -0.4% | 2026-06-09 | 매수 | 1Q26 순이익 +10% | 임희연, 이지연 |
| LS증권 | 43,000원 | -4.8% | 2026-06-10 | Buy | — | 전배승, 전채원 |
| BNK투자증권 | 42,000원 | -7.0% | 2026-07-20 | 보유 | — | 김인 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-07-20 | BNK투자증권 최신 | 42,000 | 33,000 | +27.3% | 보유 | — | 보유 자사주 소각과 같은 적극적 주주환원정책 실천하였으나 배당이 문제 |
| 2026-07-09 | 다올투자증권 최신 | 47,000 | 45,000 | +4.4% | BUY | — | 변동성 축소된 실적 기대 |
| 2026-07-01 | NH투자증권 최신 | 46,000 | 46,000 | +0.0% | Buy | — | 꾸준히 다져가는 기초 체력 |
| 2026-06-10 | LS증권 최신 | 43,000 | 42,000 | +2.4% | Buy | — | 업황회복 최대 수혜 |
| 2026-06-09 | 신한투자증권 최신 | 45,000 | 45,000 | +0.0% | 매수 | — | 금리 상승 및 관리급여 도입 수혜주 |
| 2026-05-29 | 대신증권 최신 | 48,000 | 48,000 | +0.0% | Buy | — | 도수치료 제한, 가장 큰 수혜 |
| 2026-05-18 | 다올투자증권 | 45,000 | — | +4.7% | — | — | 1Q26P 별도기준 영업이익 3,081억원(YoY +8.9%, QoQ 흑전), 당기순이익 2,233억원(YoY +9.9%, QoQ 흑전)으로, |
| 2026-05-18 | NH투자증권 | 46,000 | — | — | — | — | 1Q26 Review: 일회성 이익 약 800억원 발생 |
| 2026-05-18 | LS증권 | 42,000 | — | — | — | — | 보험손익 대폭 개선이 투자손익 부진을 만회 |
| 2026-05-18 | 신한투자증권 | 45,000 | — | +28.6% | — | — | 펀더맨털 개선 기대감 유효하나 배당 제한이 아쉬움 |
| 2026-05-18 | 대신증권 | 48,000 | — | — | — | — | 투자의견 매수, 목표주가 48,000원 유지 |
| 2026-04-23 | 다올투자증권 | 43,000 | — | — | — | — | 1Q26E Preview. 별도 순이익 1,561억원(YoY -23.2%, QoQ 흑전)으로, 컨센서스 하회 전망 |
| 2026-04-22 | BNK투자증권 | 33,000 | — | +10.0% | — | — | 1Q26 Preview: 투자영업손익 큰 폭 악화에 따라 -25%YoY 예상 |
| 2026-04-07 | NH투자증권 | 46,000 | — | — | — | — | 시장금리 큰 폭 상승, 가장 민감한 현대해상 |
| 2026-02-24 | 다올투자증권 | 48,000 | — | +29.7% | — | — | 4Q25P 별도기준 영업손실 1,494억원(YoY 적지, QoQ 적전), 당기순손실 730억원(YoY 적지, QoQ 적전)으로 부진. 컨센서스와 |
| 2026-02-24 | NH투자증권 | 46,000 | — | +21.1% | — | — | 실적과 건전성 반영해 목표주가 상향 |
| 2026-02-24 | LS증권 | 46,000 | — | +27.8% | — | — | 대규모 손실계약비용 인식으로 4Q 적자 시현 |
| 2026-02-24 | 대신증권 | 48,000 | — | +37.1% | — | — | 손실계약비용 대거 발생하여 4분기 실적은 컨센서스 하회 |
| 2026-01-28 | 다올투자증권 | 37,000 | — | — | — | — | 4Q25E Preview. 당기순손실 826억원 전망. 기존 추정치보다 부진한 실적 예상되어 수정 |
| 2026-01-23 | BNK투자증권 | 30,000 | — | — | — | — | 4Q25 Preview: 장기보험 적자규모 큰 폭 확대로 부진한 실적 예상 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
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보유 자사주 소각과 같은 적극적 주주환원정책 실천하였으나 배당이 문제
- 2Q26 Preview: 기저효과 존재하나 전부문 개선으로 +27%YoY 예상
- 이익 증가 전망 반영하여 목표주가 42,000원으로 상향
🎯 42,000원📈 9.7%
보유 자사주 소각과 같은 적극적 주주환원정책 실천하였으나 배당이 문제
- 2Q26 Preview: 기저효과 존재하나 전부문 개선으로 +27%YoY 예상
- 이익 증가 전망 반영하여 목표주가 42,000원으로 상향
🎯 42,000원📈 9.7%
변동성 축소된 실적 기대
- 2026E 별도기준 영업이익 1.2조원(YoY+63.9%), 당기순이익 0.9조원(YoY+54.4%) 전망
- 2026E CSM 잔액 9.4조원으로, 상각 전 CSM 잔액 변화율 YoY+16.8% 추정
- 2Q26E 보험손익(YoY+46.6%,QoQ+3.2%) 전망. 장기보험은 예실차(-)폭 축소 및 손실계약비용 일부 환입가능성
🎯 47,000원📈 23.8%
꾸준히 다져가는 기초 체력
- 손익, 자산, 자본 모두 개선 추세
- ‘26년 2분기 당기순이익 2,817억원(+13.7% y-y) 예상
🎯 46,000원📈 32.0%
업황회복 최대 수혜
- 보험손익 대폭 개선
- 수익성과 자본안정성 지속 개선 예상
- 목표주가 43,000원으로 소폭 상향, 업종 Top Picks 유지
🎯 43,000원📈 16.5%