삼성화재 000810
💹 가격 추이 (KIS 일봉)
의미: stock_daily_prices(KIS) 최근 일봉 종가. 외부 호출 없이 DB 누적 데이터.
💰 펀더멘털 (DartLab) 🟢 양호
의미: DART/EDGAR 공시 정규화 — dCR 독립신용·재무비율·밸류에이션·forecast. 정량 기반(시장지위·경영진 등 정성 미반영), 방향 신호로 활용.
🏦 독립신용 dCR
dCR-AAA투자적격 최상위
- 건전성97/100
- 부도확률(PD)0.00%
- 등급전망안정적
📐 밸류에이션
적정
- Trailing PER16.9 (63%ile)
- 12MF PER (E)15.3
- 24MF PER (E)12.8
- PBR1.06
- 배당수익률3.24%
12MF=네이버 12개월 forward 컨센 · 24MF=WiseReport FY+2(2027) 컨센. 실 애널 컨센만 — 추정 fallback 없음(미커버 시 "—").
🩺 건전성 스냅샷
- Piotroski-F3/9
- ROIC2.6%
- 이익품질양호
📈 기술·리스크
중립
- RSI(14)60
- ADX(추세강도)17
- 볼린저 위치99%
- 베타0.57
- 최대낙폭(1Y)-17%
- Sortino3.59
- Sharpe3.09
- 꼬리위험low
SMA20 ↑ · SMA60 ↓ · 상대강도 +16%
📑 재무제표 시계열
DART 정규화 · 좌→우 시간순 · 금액 억원
(E)=네이버 애널리스트 컨센서스 · 연간뷰에만 표시.
🔗 연구 시스템 참조
이 종목이 raki research 시스템에서 등장한 catalyst·산업 thesis·발굴 이력.
📌 Stock Catalyst
- 2026-06-18 target_revision 삼성화재 — 목표주가 600,000원→800,000원 대폭 상향 + 주주환원 가시성 부각 · insurance
- 2026-06-13 policy 손해보험사(삼성화재·메리츠화재 등) — 비급여 1위 항목 폐지로 실손 손해율 구조적 개선 · insurance
- 2026-06-06 valueup 삼성화재 — 주식가치 재평가 + 연내 금리인상 가능성 확대로 당일 +13.88% 강세 · insurance
- 2026-06-06 pricing 삼성화재 — 주식가치 재평가·금리 인상 기대로 +13.88% 급등 · insurance_financial
🧩 산업 Thesis (value chain)
- 2026-06-13 손해보험사 손해보험 구조적 이익 개선 — 비급여 1위 항목 관리급여 전환
- 2026-06-06 보험·자산운용 고용 서프라이즈 발 금리 인상 우려 — 금융주 NIM 재평가 + 성장주 밸류에이션 리셋
- 2026-06-05 보험 K-금융 밸류업 — 금리 인상 기대 + 보험·은행 자본환원 가속
A2 수급 Z-score (외인·기관)
의미: 외인·기관 누적 순매수가 평균 대비 몇 표준편차(σ)인지. ±1.5σ 이상이면 매집·이탈 시그널. 평일 마감 후 cron 적재.
A3 Issue Score (뉴스·텔레그램)
의미: 종목 관련 뉴스·텔레그램 메시지의 강도·방향 종합 점수. strong_positive·positive verdict = 우호 buzz 누적.
📊 Earnings Momentum (DART 실적 + Broker Consensus)
Buy-side asset manager 관점 — 분기 EPS YoY 가속·연속 streak·broker target revision으로 이익 모멘텀 정량 확인. score 산출 근거.
최근 분기
1Q26
EPS YoY (최근)
+4.4%
Broker target revision 평균
+15.1%
(8개 broker)
다음 실적 발표 (D-day)
⚡ D-25일
2Q26 · 2026-08-14 예정
catalyst 임박
💰 재무 건전성 (DART 1Q26 기준)
ROE (TTM)
+15.8%
최근 4분기 순이익 / 자본
순이익률 (최근 분기)
+35.1%
순이익 / 매출
부채비율
317%
(자산−자본) / 자본
🏦 DART 분기 실적 (최근 5분기)
| 분기 | EPS | EPS YoY | 매출 (억) | 매출 YoY | 영업이익 (억) | OP YoY | 발표일 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1Q26 | 14930 | +4.4% | 18,122 | +54.3% | 8,611 | +8.7% | 2026-05-15 |
| 4Q25 | 47478 | -2.7% | 52,485 | +8.6% | 26,591 | +5451409322.4% | 2026-03-12 |
| 3Q25 | 12655 | -2.9% | 13,947 | -0.3% | 6,641 | -7.4% | 2025-11-14 |
| 2Q25 | 14995 | +4.2% | 21,417 | +91.6% | 8,115 | +3.7% | 2025-08-14 |
| 1Q25 | 14306 | -13.2% | 11,746 | -5.1% | 7,924 | -11.7% | 2025-05-15 |
💎 증권사 전망치 (broker 8곳 종합)
평균 목표주가
765,625원
최고 (Bull case)
910,000원
최저 (Bear case)
600,000원
Spread (max-min)
310,000원
(52%)
📍 Broker별 최신 목표주가 + Forward 정량 (Bull → Bear 순)
| Broker | 최신 목표주가 | vs 평균 | 날짜 | Rating | Forward 정량 (자동 추출) | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| NH투자증권 | 910,000원 | +18.9% | 2026-07-01 | Buy | — | 정준섭 |
| 대신증권 | 870,000원 | +13.6% | 2026-07-15 | Buy | — | 권용수 |
| 다올투자증권 | 800,000원 | +4.5% | 2026-07-09 | BUY | — | 김지원 |
| 상상인증권 | 800,000원 | +4.5% | 2026-06-18 | BUY | — | 김현수 |
| iM증권 | 740,000원 | -3.3% | 2026-07-14 | Buy | — | 설용진 |
| BNK투자증권 | 720,000원 | -6.0% | 2026-07-14 | 매수 | — | 김인 |
| 신한투자증권 | 685,000원 | -10.5% | 2026-05-15 | 매수 | — | 임희연 |
| 미래에셋증권 | 600,000원 | -21.6% | 2026-05-14 | 중립 | — | 정태준 |
📈 증권사별 목표주가 변경 시계열 (최근 20건)
현재 + 과거 리포트 통합. 같은 broker의 시계열 변화로 conviction 추적 가능.
| 날짜 | Broker | 목표주가 | 이전 | Δ% | Rating | Forward 정량 | 코멘트 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-07-15 | 대신증권 최신 | 870,000 | 620,000 | +40.3% | Buy | — | 대장이 돌아왔다 |
| 2026-07-14 | BNK투자증권 최신 | 720,000 | 530,000 | +35.9% | 매수 | — | 높은 주주환원과 삼성전자 지분가치 및 특별배당 감안하면 방어주 및 배당주로서 매력적 |
| 2026-07-14 | iM증권 최신 | 740,000 | 630,000 | +17.5% | Buy | — | 전자 지분가치 반영에 대한 고민 |
| 2026-07-09 | 다올투자증권 최신 | 800,000 | 760,000 | +5.3% | BUY | — | 상대적 손익안정성 가운데 투자지분 연동형 상승여력 확보 |
| 2026-07-01 | NH투자증권 최신 | 910,000 | 740,000 | +23.0% | Buy | — | 삼성전자 프리미엄이 더해진 배당주 |
| 2026-06-18 | 상상인증권 최신 | 800,000 | 600,000 | +33.3% | BUY | — | 가정 변경보다 환원 가시성에 주목 |
| 2026-05-18 | 다올투자증권 | 760,000 | — | +1.3% | — | — | 1Q26P 연결기준 영업이익 9,138억원(YoY +11.9%, QoQ +117.7%), 지배순이익 6,347억원(YoY +4.4%, QoQ + |
| 2026-05-15 | 대신증권 | 620,000 | — | — | — | — | 1분기 순이익 예실차 개선, 일반보험손익 증가, 투자손익 증가 컨센↑ |
| 2026-05-15 | iM증권 | 630,000 | — | +8.6% | — | — | 투자의견 Buy 유지, 목표주가 630,000원으로 상향 |
| 2026-05-15 | NH투자증권 | 740,000 | — | +13.8% | — | — | 삼성전자 지분가치 반영해 목표주가 상향 |
| 2026-05-15 | 신한투자증권 최신 | 685,000 | 850,000 | -19.4% | 매수 | — | 나도 삼성전자 주식 있어 |
| 2026-05-14 | 미래에셋증권 최신 | 600,000 | 600,000 | +0.0% | 중립 | — | 신계약 CSM YoY 11% 감소 |
| 2026-04-17 | BNK투자증권 | 530,000 | — | +10.4% | — | — | 1Q26 Preview: 보험이익 악화에도 투자이익 증가로 2%YoY 예상 |
| 2026-04-14 | NH투자증권 | 650,000 | — | — | — | — | 목표주가는 유지하며, 투자의견 Buy로 상향 |
| 2026-04-13 | 상상인증권 | 600,000 | — | +7.1% | — | — | 목표주가 600,000원으로 상향. 업종 내 관심종목으로 제시 |
| 2026-02-24 | 다올투자증권 | 750,000 | — | +27.1% | — | — | 4Q25P 연결기준 영업이익 4,197억원(YoY +51.5%, QoQ -40.2%), 지배순이익 2,347억원(YoY +13.3%, QoQ - |
| 2026-02-23 | 대신증권 | 620,000 | — | +26.5% | — | — | 4분기 순이익 컨센서스 하회, 예실차, 자동차보험 손실에 기인 |
| 2026-02-23 | NH투자증권 | 650,000 | — | — | — | — | 목표주가 유지하나 투자의견은 하향 |
| 2026-02-23 | 신한투자증권 | 850,000 | — | +54.5% | — | — | 삼성전자 지분가치 변동에 따른 주가 변동성 확대 구간 |
| 2026-02-20 | 미래에셋증권 | 600,000 | — | +25.0% | — | — | 투자의견 중립 유지, 목표주가 600,000원으로 상향 |
📑 DAJU 증권사 리포트 요약
최근 5건 — 전체 thread 보기 →
대장이 돌아왔다
- 2분기 순이익 보험/투자손익 호조로 제도도입 이래 최고 실적 전망
- 위험/ 자동차보험 손해율 하락, 핵심지표 개선 시그널
- 본업 수익성 회복, 목표주가 상향 및 최선호주 제시
🎯 870,000원📈 31.6%
높은 주주환원과 삼성전자 지분가치 및 특별배당 감안하면 방어주 및 배당주로서 매력적
- 2Q26 Preview: 전부문 실적 개선으로 +12%YoY 예상
- 투자의견 BUY 및 목표주가 720,000원 유지
🎯 720,000원📈 12.7%
전자 지분가치 반영에 대한 고민
- 2Q26 연결 지배순이익 6,856억원(+7.5% YoY) 전망
- 이제는 간과하기 어려워진 전자 지분 가치
🎯 740,000원📈 15.8%
상대적 손익안정성 가운데 투자지분 연동형 상승여력 확보
- 2026E 연결기준 영업이익 3.2조원(YoY+17.1%), 지배순이익 2.3조원(YoY+15.5%) 전망
- 2026E CSM 잔액 14.4조원으로, 상각 전 CSM 잔액 변화율 YoY+12.9% 추정
- 2Q26E 보험손익(YoY+3.2%,QoQ-10.1%) 전망. 장기보험은 사업비 예실차 변동성과 가이드라인 반영 후 일부 손실계약비용 환입의 복합 작용 정도가 관건
🎯 800,000원📈 19.2%
삼성전자 프리미엄이 더해진 배당주
- 삼성전자 지분 가치를 반영해 목표주가 상향
- ‘26년 2분기 지배순이익 7,136억원, +11.9% y-y 예상
🎯 910,000원📈 47.2%