📑 우리금융지주 316140
총 7 리포트 · DAJU 텔레그램 채널 시계열 · 현재가 30,550원
우리금융지주 정량 분석 →
A2 수급 · A3 Issue · B7 Weinstein · B8 Earnings · B11 Forensic · B12 Quality · B14 SUE/PEAD
🎯 컨센서스 spread
평균 목표가
44,571원
중앙값
45,000원
최저
41,000원
최고
48,000원
spread
17.1%
증권사
7개
평균 상승여력
+45.9%
현재가
30,550원
📊 목표주가 추이
📑 리포트 thread
🆕 📅 2026-07-14
· 흥국증권
📅 2026-07-10
· DB증권
📅 2026-07-10
· 상상인증권
📅 2026-07-09
· 다올투자증권
📅 2026-07-01
· 대신증권
📅 2026-06-30
· BNK투자증권
📅 2026-06-10
· LS증권
든든한 자본 여력
- 2Q26 지배주주순이익 9,222억원(YoY -1.4%)으로 컨센서스를 하회할 전망
- ’26E 총주주환원율 45.5%, 1,500억원 추가 자사주 매입 예상
- 투자의견 Buy(유지), 목표주가 41,000원(하향)
🎯 목표 41,000원
▼ 하향
📅 리포트 시점 31.4%
📈 현재 +34.2%
📋 이전 리포트 요약 — 흥국증권 (4건)
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📆 2026-04-27
· 🎯 45,000원 📈 12.50% ▲1Q26 Review: 순이익 6,038억으로 컨센서스 하회
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📆 2026-03-16
· 🎯 40,000원 📈 14.29% ▲기업가치제고계획 업데이트: 환원의 속도감, 성장의 방향성
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📆 2026-01-21
· 🎯 35,000원 📈 7.69% ▲4Q25 지배주주순이익 4,118억원(YoY -4.3%)으로 컨센서스를 하회할 전망
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📆 2025-11-12
· 🎯 32,500원 📈 91.18% ▲3Q25 Review: 보험사 인수 마무리, 자본비율 영향 제한적
점차 높아지는 주주환원 여력
- 2Q26E 지배 순이익은 9,320억원(-0.3%YoY)으로 컨센서스에 부합할 것으로 예상한다
- 대손충당금 전입액은 4,266억원(-19.0%QoQ)을 전망한다
- CET1자본비율은 직전 분기에 이어 13% 수준을 유지할 전망이다
🎯 목표 48,000원
유지
📅 리포트 시점 59.7%
📈 현재 +57.1%
📋 이전 리포트 요약 — DB증권 (4건)
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📆 2026-04-27
· 🎯 48,000원1Q26P Review - 기대치 하회
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📆 2026-04-16
· 🎯 48,000원1Q26E 지배 순이익은 7,393억원(+19.9%YoY)으로 컨센서스를 4.7% 하회할 것으로 예상한다
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📆 2026-02-08
· 🎯 없음성장(QoQ): 원화대출 +0.1% / 기업 -0.5% / 가계 +0.5%
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📆 2026-01-15
· 🎯 35,000원 📈 6.06% ▲4Q25E 지배 순이익은 4,391억원(+3.1%YoY)으로 컨센서스를 5.1% 하회할 것으로 예상한다
높은 환원수익률에 주목할 필요
- 2분기 순익 9,096억원 전망, 마진과 대출이 경상 회복 견인
- 자본비율 순증이 만드는 추가 환원 여력
🎯 목표 46,000원
유지
📅 리포트 시점 53.1%
📈 현재 +50.6%
📋 이전 리포트 요약 — 상상인증권 (4건)
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📆 2026-04-27
· 🎯 46,000원 📈 15.00% ▲실적은 부진했지만, 방향은 나쁘지 않았다
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📆 2026-02-09
· 🎯 40,000원 📈 21.21% ▲투자의견 ＇BUY＇ 유지, 목표주가 40,000원으로 상향
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📆 2026-01-13
· 🎯 33,000원 📈 10.00% ▲4분기 실적은 컨센서스 부합 예상, 일회성 비용도 경상 수준
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📆 2025-08-19
· 🎯 30,000원우리금융의 주주환원, 내년부터 본격 확대 전망
보다 높아질 이익체력 그리고 자본 레벨 기반 주주환원 모멘텀
- 2026E 연결기준 영업이익 4.3조원(YoY+17.4%), 지배순이익 3.3조원(YoY +4.9%) 전망
- 연간 총영업이익 기준으로, 이자이익 79.9% vs. 비이자이익 20.1%. 비이자이익 기여도 확대 기대
- 중앙그룹 부도 관련 신용 익스포져에서 약 300억원 충당금 반영 가능성. 그 외 기업 신용평가 이후 추가 여부 확인 필요
🎯 목표 45,000원
▲ 상향
📅 리포트 시점 46.6%
📈 현재 +47.3%
📋 이전 리포트 요약 — 다올투자증권 (4건)
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📆 2026-04-27
· 🎯 44,000원 📈 15.79% ▲1Q26 Review. 연결 순이익 6,038억원(YoY -2.1%)으로, 컨센서스 대비 -21.5% 하회
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📆 2026-02-09
· 🎯 38,000원 📈 8.57% ▲4Q25 Review. 연결 순이익 3,453억원(YoY -19.0%, QoQ -72.2%)으로, 컨센서스 하회
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📆 2026-01-12
· 🎯 35,000원 📈 6.06% ▲4Q25E 연결기준 영업이익 6,152억원(YoY -8.7%, QoQ -37.7%), 지배순이익 4,284억원(YoY flat, QoQ -65.6%)으로, 컨센서스를 -7% 하회 전망
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📆 2025-10-30
· 🎯 33,000원3Q25 Review. 연결 지배순이익 1조 2,444억원(YoY +37.6%, QoQ +33.0%)으로, 컨센서스 상회
실적과 CET1비율 모두 향상
- 투자의견 매수, 목표주가 43,000원 유지
- 2Q26 지배주주 순이익 8,901억원(QoQ +47.4% YoY -4.8%) 기록 전망
🎯 목표 43,000원
유지
📅 리포트 시점 48.3%
📈 현재 +40.8%
📋 이전 리포트 요약 — 대신증권 (4건)
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📆 2026-04-29
· 🎯 43,000원실적보다 중요한 것은 자본비율, 그리고 빨라진 자회사 통합 시계
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📆 2026-04-26
· 🎯 43,000원 📈 16.22% ▲거액 충당금, 판관비 증가하여 실적은 컨센 및 추정을 하회
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📆 2026-02-08
· 🎯 37,000원‘25년 12월말 CET1비율 12.92%, 총 환원율 39.8% 달성
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📆 2025-12-15
· 🎯 37,000원 📈 23.33% ▲투자의견 매수, 목표주가 37,000원으로 23.3% 상향 조정
총주주환원율(36.6%→45.0%) 큰 폭 상향과 비과세배당으로 주주가치 제고 중
- 2Q26 Preview: 기고효과에도 전년동기와 유사할 전망
- 투자의견 매수 및 목표주가 47,000원 유지
🎯 목표 47,000원
유지
📅 리포트 시점 61.5%
📈 현재 +53.8%
📋 이전 리포트 요약 — BNK투자증권 (4건)
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📆 2026-03-30
· 🎯 47,000원 📈 51.61% ▲1Q26 Preview: 비이자이익 증가 및 대손비용 감소로 +15%YoY 예상
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📆 2026-01-05
· 🎯 31,000원4Q25 Preview: 보수적 대손충당금전입으로 -11.0%YoY 예상
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📆 2025-10-30
· 🎯 31,000원3Q25 Review: 염가매수차익 반영하면서 1.2조원의 최대실적 실현
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📆 2025-09-26
· 🎯 31,000원 📈 19.23% ▲3Q25 Preview: 염가매수차익 반영하면 1조원 큰 폭 상회도 가능
저평가 해소 본격화 예상
- 표면실적 둔화에도 제반지표 흐름은 긍정적
- 비은행 강화와 주주환원 확대 병행. 하반기 저평가 해소 본격화 예상
- 목표주가 42,000원 유지. 은행업종 Top Picks 제시
🎯 목표 42,000원
유지
📅 리포트 시점 40.0%
📈 현재 +37.5%
📋 이전 리포트 요약 — LS증권 (4건)
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📆 2026-04-27
· 🎯 42,000원 📈 10.53% ▲표면이익 둔화에도 실적 내용은 긍정적
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📆 2026-02-09
· 🎯 38,000원 📈 26.67% ▲25년 그룹 포트폴리오 완성. 4Q 추가비용 인식
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📆 2025-10-30
· 🎯 30,000원대규모 염가매수차익 인식. 핵심이익 기반 유지
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📆 2025-07-28
· 🎯 30,000원 📈 15.38% ▲자본비율 제고와 사업다각화를 바탕으로 할인요인 축소 본격화